Součástí konsorcia DeCP investing group S.E. je několik rejstříků, mezi největší z nich patří webová aplikace Nebankovni-registr.cz, která již více než 10 let poskytuje pozitivní a negativní data a informace stovkám klientů. V současné době je nejkomplexnějším nástrojem pro posouzení bonity klienta v oblasti mikroúvěrů. Registr pracuje s více než 500 komparativními položkami, na základě kterých je registr schopen detekovat podvody, neexistující identity, chronické neplatiče apod.
Kompletní informace a ceník naleznete na Nebankovni-Registr.cz.
Certifikát úvěruschopnosti
Velikosti a rozsah registru není jediným odlišujícím faktorem. Mezi základní funkce patří krom ověření identity i automatický výpočet DTI a DSTI, dle parametrů vyžadovaných ČNB. Součástí lustrace je tedy nejen soubor lustrací v dlužnických databázích, AML registrech, v Centrální evidenci exekucí, Insolvenčním rejstříku, sdílených datech online napojených na desítky poskytovatelů úvěrů, ale i ověření sdělených dat s historicky zjištěnými daty o příjmech a výdajích žadatelů o úvěr.
Rozsah ověřovaných a zpracovávaných dat je tedy absolutně ekvivalentní pro nestranné posouzení úvěruschopnosti žadatele o úvěr. Certifikát úvěruschopnosti slouží jako další podklad pro případnou kontrolu či arbitrážní nebo soudní řízení.
Samostatnou službou pro poskytovatele úvěrů je i tzv. LeadScoring, který slouží pro automatickou detekci nepoužitelných leadů – předlužené osoby, dlužníci, neexistující identity apod. Cílem služby je zajištění finanční úspory spojené s nákupem nepoužitelných klientských leadů.
Certifikát bonitního nájemníka
Tato služba je určena pro majitele nemovitostí, správní firmy a v neposlední řadě i realitní kanceláře či zprostředkovatele finančních služeb. Lustrace obsahuje ověření v Nebankovním registru (viz popis výše), Centrální evidenci exekucí, Insolvenčním rejstříku a v oficiálních registrech umožňující ověření identity osoby a rejstříkách AML. Součástí je i historický monitoring zájemce o jiné nemovitosti a monitoring tisku.
Cílem služby je ochránit majitele nemovitostí před vznikem budoucích ztrát v podobě
pronájmu nemovitosti nesolventním osobám
vzniku nevymahatelných pohledávek
zničení či defraudaci majetku
Pro realitní makléře a zprostředkovatele finančních služeb tato služba přináší
přidanou hodnotu pro své klienty
včasnou selekci nerealizovatelných obchodních případů
Pro lustraci je zapotřebí souhlasu subjektu údajů. Vzorový souhlas dostane při podpisu smlouvy s registrem. Náklad s lustrací je standardně přenášen na zájemce o nájem či koupi nemovitosti. Cena za lustraci činí 50 – 150 Kč / dotaz, dle počtu nakoupených kreditů.
Lustrace dle AML zákona
Anti-Money-Laundering / zákon proti praní špinavých peněz. Tato služba je určena pro tzv. povinné osoby definované v §2 AML zákona např. poskytovatelé a zprostředkovatelé úvěrových produktů, realitní makléři, advokáti, notáři, exekutoři, daňový poradci, účetní a auditoři, směnárníci apod. Cílem služby je pomoci povinným osobám splnit zákonná nařízení za co nejnižší časový a finanční náklad.
AML lustrace je online služba přístupná ze všech zařízeních připojených k internetu (pc, tablety, mobilní telefony atd.). Nadstavbovou službou k AML lustraci je možnost online datového úložiště pro archivaci AML lustrací vč. kopií dokladů s tím spojených (kopie OP, cestovních pasů atd.), které Vám AML zákon nařizuje též a to na dobu 10 let. Úložiště i lustrace je v souladu s nařízením Evropské unie GDPR na ochranu osobních údajů.
K lustraci není třeba souhlas subjektu údajů.
Pokud Vaše společnost ještě nesplnila zákonem stanovenou povinnost zavedení interních směrnic deklarujících dodržování zákonných nařízení a postupů, jsme Vám schopni zajistit ve spolupráci s Asociací právní ochrany a certifikační autoritou TayllorCox vše potřebné.